Oportunidades para a Oficina Médica en cada paso do Ciclo de Ingresos
Xestionar o ciclo de ingresos de forma eficiente non é tarefa fácil e require a túa atención constante. Cada fase do ciclo de ingresos - desde o momento en que un paciente está programado para unha cita ata que o pagamento de tempo é recibido da compañía de seguros - é igualmente importante para maximizar os reembolsos de seguros.
É vital para a estabilidade financeira da oficina do hospital ou do médico ter un proceso establecido para cada fase do ciclo de ingresos.
Non só recibirás pagamentos de forma puntual, senón que tamén reducirás a carga do persoal de facturación, baixar os custos administrativos e, máis importante, manter unha relación positiva cos teus pacientes.
1. Verificación de seguros
O ciclo de ingresos debería comezar antes da chegada do paciente. Axiña que se realice a cita, cómpre verificar a información do seguro do paciente. Debido a que a información do seguro pode cambiar en calquera momento, mesmo para pacientes normais, é importante que o proveedor verifique a elegibilidade do membro cada vez que se prestan servizos. Os beneficios da obtención da verificación de seguros antes da chegada do paciente inclúen:
- Reducir as denegacións de reclamacións debido a información do paciente non válida
- Obter autorizacións previas
- Asegúrese de rexistrar máis rápido e / ou habilitar a preinscrición
- Verifique cales servizos médicos están cubertos / non cubertos
- Obteña información sobre a copagosidade do paciente, o co-seguro e a franquía
2. Coleccións Upfront
O xeito máis rápido de aumentar o fluxo de caixa e mellorar as taxas de recollida é recoller a responsabilidade do paciente por diante. Os pacientes están menos dispostos a pagar ou son difíciles de alcanzar cando se realizaron os servizos. En lugar de esperar ata a fase de recolleita do ciclo de ingresos, os proveedores deberían aproveitar a discusión dos problemas financeiros e recompilar os pagos dos pacientes no inicio do proceso.
Notifique aos pacientes antes da súa chegada cal será a súa responsabilidade estimada e fará conscientes de que se require o pagamento antes de que se realicen os servizos.
Ademais, o asesoramento financeiro pode axudar a determinar a elixibilidade dun paciente para asistencia pública, coidados de caridade ou plans de pagamento, que tamén poden ser difíciles de facer unha vez que o paciente xa recibiu tratamento. Este proceso axudará a minimizar a carga de traballo do persoal de facturación e mellorará os esforzos de recollida.
3. Codificación de reclamacións limpas
Presentar unha reclamación limpa é a única forma de garantir o pagamento correcto por primeira vez . A facturación correctamente a primeira vez evitará atrasos no procesamento de reclamacións e, nalgúns casos, un maior reembolso. Unha reclamación limpa é aquela que se completa de forma acorde coas compañías de seguros e as directrices de facturación do goberno federal.
Un gran desafío para os provedores é identificar e adherirse ás regras específicas da operadora relacionadas coa codificación. Aínda que as cuestións de codificación non son a única razón para a negación do seguro, ás veces pódense pasar por alto debido a un reembolso menor fronte a outras denegacións que non teñen ningún reembolso, como información incorrecta do paciente. É realmente importante que o persoal de codificación e facturación mantén información actualizada sobre as directrices de facturación para todas as operadoras.
Teña en conta que de asegurarse de que a información do paciente é precisa para evitar as denegacións tamén.
4. Manipulación rápida de denegacións
A maioría dos transportistas de seguros están obrigados a pagar a reclamación ou proporcionar unha denegación por escrito dentro de 30 días a partir da recepción. Unha reclamación que non se procesou dentro de 30 días está suxeita a penas de intereses, pero o interese pagado non está no seu obxectivo. O seu obxectivo é obter o pago o máis rápido posible. Tomar un enfoque proactivo para manexar as denegacións pode mellorar os días de AR substancialmente.
- Fai que o teu persoal de facturación siga as reclamacións en 10 días hábiles de facturas electrónicas facturadas e 15 días hábiles de facturas de papel para asegurarse de que se recibiu a reclamación e para saber se a solicitude xa foi procesada.
- Se unha reclamación xa foi denegada, un representante de reclamación pode dicirlle por teléfono no canto de agardar que a negación apareza no correo. Pode facerse unha acción correctiva inmediata.
- Se non se recibiu ningunha reclamación, xa sabes moito antes de volver enviar a reclamación.
5. Revisión do pagamento
O paso final na xestión do ciclo de ingresos é revisar os pagos por precisión. Asegúrese de que está a recibir o reembolso total polo seu contrato de seguro. Ás veces, pode realizarse un reembolso menor debido a un erro de codificación ou posiblemente un erro de pagamento feito polo operador de seguros. Calquera inconsistencia debe ser abordada de xeito rápido para que se poidan resolver de forma oportuna.